Биткоин и отмывание денег

bitcoin and money laundering

Мало кто любит платить налоги. В то же время большинство людей согласится, что отмывание денег это зло. Фактически отмывание денег – способ обеспечить окупаемость своего преступления для преступника.

Отмывание денег имеет решающее значение для транснациональной и организованной преступности. В криминальные сети включены торговцы наркотиками, организованная преступность, террористы, торговцы оружием, торговцы людьми, шантажисты и мошенники с кредитными картами. В конечном итоге отмывание денег наносит серьёзный ущерб экономике и социальной структуре общества. Например, когда коррумпированные чиновники злоупотребляют властью и безнаказанно копят богатства.

Деньги обычно отмываются через обменные пункты, биржевых брокеров, торговцев золотом, казино, автомобильные представительства, страховые и торговые компании. Преступники также используют частные банки, подставные корпорации, оффшоры, зоны свободной торговли, электронные системы и торговое финансирование.

Согласно отчёту Организации Объединенных Наций, отмывание денег обходится мировой экономике в сумму от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов в год. Это около 2-5% мирового валового внутреннего продукта. При этом около 90% всех операций по отмыванию денег остаются незамеченными.

Биткоин и отмывание денег

Биткоин часто ассоциируется с печально известным Silk Road – тёмным рынком в зловещей тёмной сети. Silk Road позволил любому за Биткоины приобретать такие предметы, как оружие и запрещённые наркотики. Хотя рынок уже давно закрыт, основные средства массовой информации всё ещё ссылаются на эту историю. Часто говорят, что поскольку Биткоин способствует анонимности, он полезен для преступников.

Однако аргумент, что Биткоин широко используется для отмывания денег, является заблуждением. Идентификационные данные в блокчейне Биткоина не анонимны, а находятся под псевдонимом. Каждый идентификатор связан с буквенно-цифровой строкой, называемой закрытым ключом. Хотя это правда, что Биткоин предлагает опредёленный уровень защиты личности пользователей, транзакции на самом деле являются публичными.

Также неверно думать, что обычные деньги как-то лучше управляются. Конечно, контроль за капиталом и требования к отчетности и аудиту затрудняют выход из системы контроля. Однако с помощью подставных компаний и других изощрённых структур отмывание денег перестаёт быть сложным.

Фактически, если вместо отмывания денег мы будем говорить о «структурах управления активами» и «налоговых льготных схемах», то быстро обнаружим, что самые активные лидеры борьбы с криптовалютой сами замешаны по колено в сомнительных схемах отмывания.

Не забываем: всего два года назад (2019 г.) в рамках борьбы с отмыванием денег был наложен рекордный размер штрафов. Практически все штрафы были наложены на банки, и только около 17% – на организации, занимающиеся игорным бизнесом, азартными играми и криптовалютой.

Проблема с Биткоином и отмыванием денег

Биткоин кажется полезным, когда речь идет об определённых аспектах деятельности по отмыванию денег. Например, относительно легко использовать наличные для покупки Биткоинов, а затем отправить такой Биткоин за границу. Однако проблема, как правило, больше связана с возможностью незаметно вернуть незаконные средства в экономику.

Биткоин действительно допускает определённые методы, которые могут быть полезны отмывателям денег. Это смешивание монет для защиты конфиденциальности и стирания или размытия истории монеты. Однако псевдонимы, публичные транзакции и смешивание монет в настоящее время не обеспечивают более эффективного или действенного способа отмывания денег в сравнении с добрым старым долларом США. Записи транзакций Биткоина сохраняются навсегда. Так что преступникам придется дважды подумать, прежде чем начать использовать цепочку блоков.

Tags

Choose a language