fbpx

Восход криптовалют, обеспеченных золотом

Инвестировать в золото стало намного проще, чем раньше. С появлением на рынке нового поколения криптовалют вам не нужно беспокоиться о том, чтобы попросить брокера приобрести актив.

Познакомьтесь с золотыми криптотокенами, которые позволяют инвесторам приобретать цифровые активы, привязанные к драгоценному металлу.

Сейчас кажется, что криптовалютное пространство переживает свою собственную эру «золотой лихорадки», когда было запущено множество проектов, позволяющих инвесторам в криптовалюту легко получить доступ к золоту.

В этой статье мы подробнее рассмотрим криптовалюты с золотым обеспечением, чтобы понять их назначение и то, почему они предлагают людям новые способы инвестирования в цифровые активы.

Ключевые преимущества:

    Криптоиндустрия проявляет повышенный интерес к цифровым активам, обеспеченным золотом.

    Криптовалюта на основе золота – это цифровой актив с привязкой цены 1:1 к золоту.

    Золотые токены, такие как XAUt, PAXG, DGX и XAUR, предоставляют рынку криптовалюты следующего поколения, обеспечивающие более широкий доступ к инвестициям в золото, а также более низкий уровень волатильности, стабильную стоимость и возможности для интеграции актива с приложениями блокчейн.

Тем не менее, некоторые мошеннические проекты предлагают незаконные решения с использованием токенизированного золота, поэтому мы рекомендуем провести собственную экспертизу, прежде чем инвестировать в актив.

Что такое криптовалюта с золотым обеспечением?

Для начала давайте сначала посмотрим на определение типа цифрового актива.

Криптовалюта на основе золота – это цифровой актив, полностью привязанный к стоимости золота.

Концепция криптографии с золотым обеспечением очень похожа на знакомые всем стабильные монеты – цифровые активы, которые привязаны к стоимости одной или корзины фиатных валют.

Как работают криптовалюты с золотым обеспечением?

По своей природе криптовалюты с золотым обеспечением работают аналогично цифровым активам.

Вы можете покупать и продавать их через криптовалюты, хранить их в своем кошельке и продавать в любое время.

Как и биткоины, золотые токены снабжены технологией блокчейна, которая, помимо других функций, позволяет торговать цифровыми активами 24 часа в сутки, 365 дней в году.

Однако на этом сходство между биткоинами и оцифрованным золотом заканчивается.

Стандартные криптовалюты (например, BTC и ETH) не привязаны к стоимости других активов, в то время как золотые токены на 100% привязаны к цене драгоценного металла, при этом одна монета обычно представляет унцию золота (рыночный стандарт).

Для сохранения колышка монет 1:1 эмитент обязан хранить (как минимум) столько же золотых резервов с доверенной третьей стороной, какое количество токенов имеется в обращении.

Если вы инвестируете в золотые токены, то увидите, что цена вашего актива будет меняться вместе с ценой золота. В результате цена золотых токенов не обязательно упадет, когда рынок криптовалют получит серьезный удар, а также его стоимость не обязательно увеличится с другими криптовалютами на бычьих рынках Bitcoin.

Причина в том, что золото является активом-убежищем, который отрицательно (или, по крайней мере, альтернативно) коррелирует с общим рынком.

История токенов, обеспеченных золотом

История токенов и криптовалют, обеспеченных золотом, начинается в 1996 году, когда онколог Дуглас Джексон и адвокат Барри Дауни основали E-Gold в США.

E-Gold предлагает своим пользователям цифровую валюту, привязанную к стоимости золота. Кроме того, сервис позволял клиентам покупать золото анонимно без каких-либо ограничений и контроля со стороны любого правительства.

Джексон, вдохновитель проекта, верил в идею валюты, которая не подвержена влиянию правительств и политики центрального банка.

Проект не должен был просуществовать долго.

Вскоре после расширения пользовательской базы E-Gold до более чем трех миллионов клиентов секретная служба начала проверять службу digital gold после того, как расследование показало, что киберпреступники используют эту услугу для отмывания денег.

В то время как руководство помогло правоохранительным органам в борьбе с подозрительной финансовой деятельностью, владельцы проекта были оштрафованы, а Джексон приговорен к 36 месяцам условного заключения под надзором.

Проект был вынужден соблюдать правила, запрещающие анонимные покупки золота. Это в конечном итоге привело к падению E-Gold.

Несмотря на драматическое завершение проекта, E-Gold продемонстрировала миру, что существует реальный спрос на цифровые валюты, обеспеченные золотом.

После падения E-Gold было запущено несколько проектов, чтобы заполнить оставленный им пробел, но ни одному из них в долгосрочной перспективе не удалось выжить.

Однако после того, как криптовалюты стали популярными – особенно когда цена биткоина впервые достигла стоимости одной унции золота в марте 2017 года, – началось движение к крипто-золотой лихорадке, когда несколько проектов представили свои собственные токены, подкрепленные драгоценным металлом.

Преимущества токенизированного золота

Стабильная стоимость: в то время как криптовалюты часто критикуют за отсутствие внутренней ценности, токены, поддерживаемые драгоценным металлом, полагаются на другой набор исторически проверенных основ.

Низкая волатильность: цифровые активы имеют тенденцию быть очень волатильными, с быстрым движением цены и множеством случаев внезапного увеличения и уменьшения стоимости. С другой стороны, золото характеризуется относительно низким уровнем волатильности, который не подвержен инфляции по указанным валютам.

Лучшая доступность: если вы хотите приобрести золото, то должны пройти утомительный процесс создания учетной записи в брокерской компании. Тем не менее, маркированная версия драгоценного металла обеспечивает лучшую доступность для пользователей, которые могут торговать цифровыми активами в любое время по своему желанию, с множеством вариантов покупки, продажи и хранения актива.

Интеграция с приложениями блокчейна: поскольку цифровые валюты с золотой привязкой используют технологию блокчейна, это открывает новые возможности для держателей токенов, которые могут интегрировать свои активы с приложениями блокчейна и решениями DeFi, чтобы предоставить дополнительные сценарии использования для стабильных монет (в случае, если жизнеспособная инфраструктура построено вокруг токенов).

Недостатки криптотокенов с золотым обеспечением

Опасность незаконных проектов: подобно увлечению ICO, мошеннические проекты используют растущий спрос на криптографические решения с золотым обеспечением. Эти незаконные проекты представляют опасность для инвесторов, поскольку они либо являются мошенниками – с явной целью украсть средства пользователей, – либо нечестно относятся к их фактическим запасам золота (ставя под угрозу привязку).

    Усиление централизации: большинство криптовалют по своей природе децентрализованы, что говорит об отсутствии центральной власти в сети. Однако так как токены с золотой привязкой требуют услуг доверенной третьей стороны для хранения резервов драгоценных металлов эмитента, эти проекты обычно предполагают более высокий уровень централизации, чем большинство криптографических решений.

Некоторые токены могут быть более волатильными, чем золото: даже если стабильные монеты привязаны к стоимости золота на 100%, они могут иметь более высокий уровень волатильности, чем драгоценный металл. Однако это зависит от проекта: некоторые криптографические решения с золотым обеспечением демонстрируют большую волатильность, чем другие.

Ограниченная ликвидность и доступность для некоторых токенов: криптовалютные биржи, как правило, предлагают торговые решения для самых популярных цифровых активов, а это означает, что небольшим проектам может быть трудно получить доступ к своим монетам на этих платформах. Таким образом, проекты с токенизированным золотом, которые (пока) не популярны среди пользователей криптографии, могут столкнуться с проблемами ограниченной ликвидности и доступности.

Лучшие криптопроекты с золотым обеспечением

В этом разделе мы перечислим самые популярные криптопроекты, предлагающие пользователям токенизированное золото.

Важно: упоминание этих токенов не означает одобрения. Мы рекомендуем инвесторам провести собственную экспертизу перед торговлей цифровыми активами, обеспеченными золотом.

Tether Gold (XAUt)

Tether Gold (XAUt) – криптовалюта с золотым обеспечением Tether, блокчейн-фирмы, которая уже выпустила ряд стабильных монет с фиксированной привязкой, таких как USDT.

Tether Gold – это самый популярный актив токенизированного золота с общей рыночной капитализацией более 26 миллионов долларов.

Один XAUt отражает стоимость одной тройской унции золота при наличии в блоке Ethereum (в виде токена ERC-20) и TRON (в качестве токена TR20).

После успешной проверки KYC и AML, а также удержания необходимого минимального количества XAUt пользователи могут выкупить свои токены с золотым обеспечением, если они того пожелают.

Выкупая токенизированное золото, клиенты Tether могут либо продать золото за наличные, либо получить слитки в Швейцарии.

Однако поскольку минимальная покупка составляет 50 XAUt (это стоит около 75 000 долларов США), покупка непосредственно у Tether может не подойти инвесторам, которые обладают ограниченными средствами.

С другой стороны, XAUt может быть дробно разделен до шести десятичных знаков, что позволяет пользователям делать меньшие инвестиции в актив на биржах криптовалют.

Pax Gold (PAXG)

Paxos – финансовое учреждение и прямой конкурент Tether – занимает второе место среди токенов с золотым обеспечением.

При общей рыночной капитализации в 18,5 миллионов долларов один PAXG привязан к стоимости одной тройской унции золотого слитка, хранящегося в хранилищах американской частной охранной компании Brink.

Доступные в виде токена ERC-20 на блокчейне Ethereum, инвестиции PAXG требуют покупки как минимум 0,01 тройской унции золота (приблизительно 15 долларов США).

По словам организации, пользователи могут выкупить либо слитки полного золота в Paxos, либо выбрать для конвертации меньшее количество токенов в физическое золото через услуги поддерживаемых ритейлеров.

Как и Tether Gold, PAXG можно торговать на биржах криптовалют.

Digix Gold (DGX)

Digix Gold (DGX) занимает третье место по объему рынка среди цифровых активов на основе золота.

В отличие от XAUt и PAXG, эмитент использует основанную на граммах меру, где одна монета DGX равна одному грамму золота.

Интересным аспектом проекта является повышенная прозрачность, которую Digix предоставляет своим пользователям.

По данным сингапурской организации, верификация токенов с золотым обеспечением доступна каждому через блокчейн, на котором основана криптовалюта.

В то время как криптографическое решение с золотой привязкой позволяет пользователям накапливать цифровую версию драгоценного металла в микроколичествах, инвесторы могут обменять свои токены на физические золотые слитки.

Digix отображает соответствующую информацию – например, ход и даты проверок, а также данные о хранителе – для каждого золотого слитка.

Xaurum (XAUR)

Xaurum (XAUR), названный эмитентом как «золото 2.0», имеет рыночную капитализацию в 3,15 миллионов долларов США и обладает уникальной моделью среди токенов, привязанных к активу-убежищу.

Как и в случае других проектов в той же категории цифровых активов, золотая база Xaurum увеличивается при каждом выпуске нового токена.

Однако каждый раз, когда пользователь проводит транзакцию с криптовалютой, проект сжигает 0,5 XAUR. Несмотря на то, что это уменьшает общий объем криптопоставок, золотые запасы Xaurum остаются нетронутыми.

Согласно проекту, это приводит к положительной инфляции, что может означать больший потенциал роста криптовалюты.

На момент написания этой статьи 1000 XAUR равнялись примерно 1,025 граммам золота.

AurusGOLD (AWG) и AurusCOIN (AWX)

Еще один интересный проект, который только недавно был запущен, – это AWG. Это 1 грамм золота на 99,99% LBMA на каждый токен. Выпускается на блокчейне Ethereum. Его протокол взаимодействует с децентрализованной сетью поставщиков золота, хранилищ и каналов сбыта, чтобы вывести цифровую валюту с золотым обеспечением AurusGOLD на массовый рынок.

Что интересно в этом проекте: он был запущен вместе с AWX, маркером распределения доходов, который получает 70% от платы, получаемой от использования AWG.

Поскольку люди во всем мире торгуют AurusGOLD (AWG), 70% всех сгенерированных комиссий за транзакции пропорционально распределяется между всеми держателями AWX (выплачиваются в AWG). Идея, лежащая в основе этого, заключается в том, что с ростом использования AWG его ценность также возрастет.

PhiGold (PGX)

Помимо стабильных монет, обеспеченных золотом, существуют также проекты, которые позволяют инвесторам использовать этот актив по-разному.

Например, PhiGold позволяет инвесторам покупать золото со скидкой. Выпущенные на блокчейне Ethereum, покупатели токена PGX могут инвестировать в золото еще до того, как оно будет добыто из земли.

Продажа токенов финансирует добычу полезных ископаемых, и по мере извлечения золота 50% выручки, получаемой от рудника, помещается в отдельный траст в форме слитка золота чистоты GLD 995 Лондонской ассоциации слитков (LBMA) до полного обращения. Поставка токенов PGX полностью обеспечена 1/100 унции золота на токен.

Первоначально токен попадал на рынок по цене 10 долларов за 1/100 унции – золото в настоящее время оценивается примерно в 16 долларов за 1/100 унции, и оно не упало ниже 10 долларов за десятилетие.

Здесь интересно не только то, что токен изначально продается с дисконтом, но и то, что он предоставляет доступ к области инвестиций в золотодобывающую промышленность, которая обычно является исключительно областью инвестиционных банков, фондов или аналогичных традиционных источников.

На что обратить внимание, прежде чем инвестировать в токен с обеспечением из золота

На рынке существует ряд незаконных криптовалютных проектов с золотым обеспечением, которые используют растущий интерес к типу активов.

Чтобы не стать жертвой мошеннических проектов, вы должны провести собственную экспертизу, прежде чем инвестировать в какой-либо актив.

Когда вы оцениваете проекты с использованием токенизированного золота, очень важно подтвердить, что цифровые активы полностью обеспечены реальным физическим золотом.

Вам также следует проанализировать общее количество токенов в обращении, чтобы убедиться, что оно соответствует сумме золотых резервов, хранящихся в криптографическом проекте.

Вы можете найти такую информацию в данных, опубликованных проектом на своем веб-сайте, в официальном документе и других соответствующих документах.

Поиск последних новостей и обсуждения в сообществе, связанные с проектом, также могут помочь определить легитимность криптовалюты с золотым обеспечением.

Защищенная золотом криптовалюта: защита активов нового поколения

Маркированное золото добавляет стабильности портфелям инвесторов и является привлекательным, поскольку брокеры не обязаны выступать в качестве посредников.

Обладая низкой волатильностью и стабильной стоимостью, токены с золотой привязкой обеспечивают следующее поколение криптоактивов, обеспечивая повышенный доступ к инвестициям в драгоценные металлы.

Как только вокруг этого типа цифровых активов будет построена приличная инфраструктура, токенизированное золото может быть интегрировано с дополнительными приложениями блокчейна для предоставления большего количества вариантов использования (например, используемых в качестве обеспечения для криптозаймов).

Торгуйте с AAX

AAX – это первая в мире биржа цифровых активов, основанная на технологии LSEG. Предлагая внебиржевые, спотовые и фьючерсные контракты, она обеспечивает высоконадежную, высоколиквидную торговую среду со сверхнизкими задержками; также это место встречи крипто- и глобальных финансов.

Откройте учетную запись с помощью AAX или загрузите приложение и испытайте криптообменник следующего поколения.

Choose a language