fbpx

Расшифровка DeFi: Aave и LEND

Aave – это приложение для кредитования, которое дает пользователям возможность ссужать и брать взаймы ряд криптовалют с использованием как переменных, так и стабильных процентных ставок. Это финское слово означает «призрак», что отражает их стремление к созданию прозрачной и открытой инфраструктуры для децентрализованных финансов.

Компания начала свою деятельность в 2017 году как ETHLend, которая провела ICO, собрав в общей сложности 16 миллионов долларов на продаже токенов LEND. Команда основателей переименовала компанию в Aave в 2018 году, но сохранила LEND в качестве названия для своего собственного токена.

Цель Aave – продолжить с того места, на котором остановились традиционные игроки в финтех, такие как PayPal и Skrill, максимизируя потенциал приложений DeFi для создания денежных рынков на блокчейне Ethereum с широким спектром функций платформы.

Что такое Ааvе?

Как протокол кредитования DeFi, Aave похож на Compound, но с несколькими отличительными особенностями, которые расширяют границы финансовых инноваций. Срочные кредиты, гибкие ставки и делегирование кредитов – все это новые услуги и отличительные черты Aave как лидера в стремлении к расширению DeFi.

Но начнем с основ. Используя Aave, люди могут ссужать и брать в долг криптовалюту децентрализованно и без доверия, что означает отсутствие центрального органа, управляющего платформой. Вместо этого смарт-контракты влияют на действия, предпринимаемые пользователями, и обеспечивают соблюдение правил через самоисполняющийся код при выполнении определенных условий.

Как и другие протоколы кредитования, пользователи вносят средства в пул, из которого затем могут занимать. Пользователи должны зафиксировать сумму залога, превышающую сумму, которую они собираются взять в долг, чтобы защитить кредиторов от негативных колебаний цен. Кроме того, каждый пул резервирует определенный процент средств для защиты от волатильности в рамках протокола, что также упрощает для кредиторов вывод средств в любой момент времени.

В настоящее время Aave предлагает 19 активов для кредитования и заимствования, включая LINK, USDC, USDT, ETH, DAI, SNX, WBTC, KNC и BAT. Когда пользователи вносят средства в один из пулов активов, доступных на Aave, они получают взамен эквивалентное количество токенов, которые позволяют им получать проценты по своим депозитам. Например, если вы вносите 500 MKR в пул MKR, вы получаете взамен 500 токенов aToken, которые вы можете обменять на них в любое время. Проценты начисляются по секундам, которые вы можете просматривать в режиме реального времени.

Что делает Aave инновационным игроком на рынке DeFi

Компания Aave представила ряд действительно инновационных функций платформы, которые помогли ей создать себе имя и задать темп для разработки приложений DeFi следующего поколения.

Срочные кредиты

Срочные займы, возможно, являются самым известным вкладом Aave в пространство DeFi на сегодняшний день. Эта функция позволяет пользователям брать в долг большие суммы криптовалюты вообще без залога. Как вы можете себе представить, кредитование, не требующее залога, быстро стало одной из основных функций, которые Aave имеет для быстрого привлечения огромной клиентской базы.

Вместо использования обеспечения для гарантии погашения, срочные ссуды полагаются на сроки погашения заемщика. Кредит утверждается только в том случае, если он полностью выплачен в рамках того же блока Ethereum, который был выдан. Если кредит не будет возвращен вовремя, вся сделка не состоится.

По мере того, как DeFi продолжает расширяться, вероятно, будет множество причин, по которым люди будут брать такой короткий кредит, но на данный момент основными вариантами использования флэш-кредитов являются способность быстро использовать возможности арбитража, рефинансировать ссуды в других протоколы кредитования или своповое обеспечение, размещенное в настоящее время в других пулах. Aave взимает фиксированную плату за срочные ссуды, обеспечивая стабильный поток доходов, поскольку спрос на услуги продолжает расти.

Гибкие тарифы

Большинство кредитных платформ DeFi предлагают пользователям только фиксированные процентные ставки, но на Aave у людей есть выбор между стабильными и переменными процентными ставками. Пользователи могут менять эти ставки с помощью функции Swap Rate, добавляя уникальный уровень гибкости к кредитованию с использованием протоколов DeFi. Вдобавок к этому вы даже можете использовать десятикратное кредитное плечо по этой сделке, что по сути создает рынок деривативов для процентных свопов.

Кредитное делегирование

Совершенно новый шаг – недавно Aave запустил делегирование кредитов в качестве новой функции, доступной на платформе. Это позволяет пользователям создавать кредитные линии, которые могут быть использованы другими пользователями в форме однорангового кредитования. Представитель устанавливает такие условия, как размер капитала, который может быть привлечен против процентных ставок, и условия выплаты.

В Twitter основатель Aave Стани Кулечов сказал, что кредитная делегация расширяет нарратив DeFi от депозитного капитала до исходного, расширяя рынки финансового долга по всему миру и делая его основой для глобальных финансов.

LEND токен

Первоначально LEND был ютилити-токеном для платформы ETHLend, но после ребрендинга LEND взял на себя дополнительные варианты использования, включая управление платформой, поскольку Aave как организация приближается к децентрализованной модели. Управляющие операции, осуществляемые с помощью LEND, – это такие вещи, как голосование по предложениям, внесенным командой разработчиков, установление процентных ставок, конфигурация ликвидации и включение в список новых активов.

Трейдеры получили огромную прибыль с LEND, которая выросла на 174% с 0,15708 доллара до 0,430221 доллара сегодня. LEND – не единственный токен DeFi, рост которого измеряется трехзначным числом. COMP, ADA, RUNE, SNX и BNT за последние несколько месяцев добились огромных успехов. Отчасти этот рост может быть спекуляцией, но рост стоимости LEND может быть вызван фактическим использованием платформы Aave, стоимость которой в настоящее время составляет более 670 миллионов долларов США, внесенных в качестве обеспечения для кредитования. Для контекста, LINK является крупнейшим рынком на Aave с ценой 177 миллионов долларов, а токен LINK вырос на 515% за год с начала года.

В целом Aave доказывает, что является инновационным игроком в пространстве DeFi, разрабатывая новые услуги и быстро затмевая другие кредитные платформы. И это только начало.

Торгуйте AAVE на AAX

AAX – первая в мире биржа цифровых активов, основанная на технологии LSEG. Предлагая внебиржевые, спотовые и фьючерсные контракты, он обеспечивает высоконадежную, высоколиквидную торговую среду со сверхмалой задержкой; и место встречи криптовалюты и глобальных финансов. Откройте учетную запись в AAX или загрузите приложение и испытайте криптовалютный обменник нового поко

Choose a language