去中心化金融 (DeFi) 的歷史及未來

財務自由是一個非常廣泛的術語,它會根據不同人定義而改變其含義。 一些人認為財務自由是指擁有足夠的資金,讓他們永遠不用工作;有些人認為該術語與完全匿名的交易密切相關;而其他人認為其與全球或個人層面上第三方控制資金流動的不足有關。 無論定義是什麼,有些人已經承擔了開發基礎設施的任務,以滿足所有考慮財務自由的人的需求。

去中心化金融資產是努力創建一個系統,允許其參與者在不受政府干預和控制的情況下進行交易和支付,同時保持匿名性的一種產物。 處於一個科技的鼎盛時代,DeFi在誕生之初就取得很大的進步,像是智能合約、數字貨幣催生了整個行業,隨著DeFi的降臨,現在這個產業正在復甦。

DeFi的早期演變

比特幣是第一個去中心化金融工具,在2009年賦予了加密行業生命。 最初是極客在玩的無名硬幣,現在是一種主要投資資產,是我們見過市場上任何穩定資產波動率最高的。 比特幣為去中心化金融的進一步發展提供了必須的基礎設施和語言。

2015年,在創造者維塔利克·布特林 (Vitalik Buterin) 的努力下以太坊出現了,比特幣的基礎設施迅速被超越,但布特林認為擁有硬幣只是問題的一半。 能夠發送、發行、借入、借出和交易基於去中心化貨幣的各種衍生金融工具是缺失的元素,以太坊為項目創立了一個全新的市場,提供基於以太坊網絡基礎設施、各種你可以想像到的服務方式。

正是以太坊催生了ICO市場,通過Maker、DAI和許多DAO等項目將加密行業席捲到金融事務的主流,從而發揮了金融機構在傳統市場上的作用。 僅僅一年後,2017年的ICO市場就在整個行業降溫的沉重打擊下突然受到殘酷壓制。 但在ICO時代出現大量的DeFi項目,如Aave、Bancor、Kyber、Ren等,到今天仍然存在甚至蓬勃發展,作為一種思想體系的先驅來啟發市場,思考DeFi可以成為什麼。

2020年夏天成為現代DeFi市場發展的起點,疫情在全球肆虐,傳統金融體系在其打壓下崩潰。 DeFi應用程序,如借貸、做市、流動性挖礦、保險和其他許多通常只能由傳統金融提供的金融工具,都在疫情封鎖期間被開發,讓數百萬失去工作的人有了一線生機。

DeFi市場現在是一個擁有廣闊金融機會的綠洲,低門檻,有多種金融工具,允許各種原生項目的持有者和交易所平台幣持有者透過流動性挖礦、質押和許多其他開發讓DeFi保持運行的機制來賺取獎勵。

DeFi的未來

DeFi已經在金融工具市場上佔有一席之地,隨著成千上萬的新用戶正帶著他們的資金湧入戰場,希望可以趕上這股浪潮,將他們的綜合資源投入似乎已成為同時服務所有人的共享流動池。

另一方面,DeFi部門的發展是將數字資產恢復到最初設計目標最有希望的途徑——提供免費和不受限制的支付方式和金融機會。 儘管監管不足且仍處於早期發展階段,但作為一種平行支付系統和財富積累,DeFi仍然有潛力可以與全球經濟抗衡。

在接下來的幾年裡,這不僅僅是有多少資本流入DeFi,還包括這些資本如何運作以及分配。 中心化的威脅始終存在,不利於安全和治理,任何希望長期投資DeFi項目的投資者都必須考慮到這一點。

DeFi市場仍然是一片充斥著大量現金的荒地,潛伏著機會和風險,但不可否認的是我們對DeFi的需求。

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