比特幣和洗錢

bitcoin and money laundering

你可能不喜歡稅收,但大多數人都會同意洗錢是不可取的。 實際上,可以這麼說,洗錢是犯罪分子確保其犯罪得到回報的方式。

洗錢對於幾乎所有形式的跨國和組織犯罪操作都至關重要,這些可能涉及到販毒者、犯罪集團、恐怖分子、軍火販子、人口販子、勒索者或信用卡詐騙。 從長遠來看,洗錢會對經濟甚至社區的社會結構造成嚴重破壞。 例如,腐敗官員濫用職權來積累財富而不受懲罰。

貨幣通常通過外匯交易所、股票經紀公司、黃金交易商、賭場、汽車經銷商、保險公司和貿易公司進行洗錢。 此外,為了掩蓋非法活動,犯罪分子還利用私人銀行設施、空殼公司、海外銀行、自由貿易區、電匯系統和貿易融資。

根據聯合國的一份報告,洗錢每年花費全球經濟 8000 億至 2 萬億美元——約佔全球國內生產總值的 2-5%。 據估計,約有 90% 的洗錢活動尚未被發現。

比特幣和洗錢

比特幣通常與臭名昭著的絲路聯想在一起——一個在暗網上的黑暗市場。 絲路使任何人都可以用比特幣購買武器和非法毒品等物品。 雖然市場早已關閉,但主流媒體仍然提到這段歷史。 大部分的理由是因為比特幣是匿名的,這對犯罪分子很有幫助。

然而,認為比特幣是洗錢首選工具的論點是一個誤解。 比特幣區塊鏈上的身份並不是匿名,而是化名。 每個身份都與一個字母數字字符串相關聯,稱為私鑰。 雖然比特幣確實為用戶身份提供了一定程度的保護,但實際上交易是公開的。

認為普通貨幣或法定貨幣更好管理也是一種誤解。 當然,資本控制和報告/審計要求使得擺脫控制系統變得困難。 然而,在空殼公司和其他復雜結構的幫助下,洗錢並    沒有那麼困難。

事實上,如果我們不談論洗錢,而是談論“資產管理結構”和“稅收優惠計劃”,我們很快就會發現金融界最響亮的反加密貨幣領導者深陷可疑的洗錢計劃中。

不要忘記:就在兩年前(2019 年),開出創紀錄的罰款金額,包括 58 項反洗錢罰金。 這些罰款中的大部分是針對銀行的,而大約 17% 是針對遊戲、賭博和加密貨幣領域的組織。

比特幣和洗錢的問題

比特幣在洗錢企業的某些方面似乎很有用。 例如,使用現金購買比特幣,然後將此類比特幣發送到海外相對容易。 然而,問題通常更多在於在不被注意的情況下將非法資金重新投入經濟的能力。

比特幣確實允許某些有用的技術,例如硬幣混合以保護隱私和消除/模糊硬幣的歷史紀錄。 然而,與普通的舊美元相比,化名身份、公開交易和硬幣混合目前無法提供更有效的洗錢方式。 比特幣的交易記錄是永久的,犯罪分子在進入鏈之前必須三思而後行。

在這方面,根據 Chainalysis 最新的報告。 在現實中,只有大約 1% 的比特幣交易與犯罪有關。 當涉及到硬幣混合時,大多數組織僅使用它來增強隱私。 每年只有大約 8% 的混合硬幣被盜,大約 3% 的硬幣與暗網有關連。

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