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解密 DeFi:yEarn Finance 和 YFI

DeFi领域再次在创新金融模式上证明了自己,用户现在可以通过收益农场的模式,用已有加密货币挖矿来赚取更多加密货币的。这种新的盈利模式的中心是yEarn Finance,这是一个通过多个借贷池在dYdX、AaveCompound等最流行的协议之间转换,提供自动的yield farming策略的平台。它的原生治理代币YFI自2020年开始交易以来,币价暴涨超过3000%,一夕之间声名鹊起。

yEarn是由Andre Cronje在2020年初创建的,没有接受任何外部投资,自己搭建软件。他甚至告诫人们,因为他自己做的一切都没有经过正规的审核,所以可能会出现bug,甚至可能出现代价高昂的错误。他在Twitter上发帖说:”当我创建软件时,我是为自己构建的。如果你坚持与它互动,请谨慎使用,会有bug。”

这是在早期的时候。现在,协议已经交给社区,并持续快速地发展和改进。

yEarn Finance 能提供哪些服务?

该平台为用户提供了一种简单的方式,让用户可以参与DeFi生态系统中跨借贷协议的收益农场。收益农场是一种利用持有的加密货币产生收益的新方式。它也被称为流动性挖矿,可以与押注加密货币相提并论,因为它与流动性提供者一起向流动性池中添加资金,并通过这样做来赚取奖励。

DeFi采用 “资金乐高 “模型,每个协议都能够建立在另一个协议之上,yEarn Finance将这种可组合性推向极致,改变了投资者在持有资产的同时赚取加密货币的方式。闲置的加密货币现在正以前所未有的规模投入到挖矿中去。

平台提供的功能主要有4个,其中Earn是大多数用户最主要的功能。通过Earn,你可以在任何一个可用的审核池中押注流动资金,平台本身会在借贷机构之间进行盈利切换,自主移动你的资金,实现收益和利润的最大化。

目前Earn支持对DAI、USDC、USDT、TUSD、SUSD和wBTC进行押注。当您押注其中任何一种代币,比如USDT,您就可以获得赚取yUSDT利息作为回报。在任何时候,您都可以赎回您的yUSDT并领取奖励。与此同时,yEarn Finance将在提供最高利率的借贷协议之间转移你的资金。

收益农场确实存在风险。如果你的抵押品低于协议设定的门槛,它可能会在公开市场上被清算,这意味着你有可能失去你的钱。为了避免清算,你可以抵押更多抵押品。更多的抵押品有助于降低在波动的市场崩溃时清算大量资金的风险,但不能保证不赔钱。

什么是YFI?

YFI是yEarn Finance平台的原生代币,主要用于平台治理。Andre Cronje特别指出,该代币没有价值,不是为了让交易者获利。它是严格为治理活动而创建的,总供应量为3万个代币,意在用于协议开发决策的投票和流动性池的上市等活动。

然而,市场似乎不同意创始人的观点,因为YFI已经被多家交易所上市。之后YFI的价格真正起飞了,自今年7月21日开始交易以来,价值增长了3583%,为813美元,9月10日当前估值为29940美元。

yEarn Finance 前景展望

创始人的初衷是让人们更容易参与DeFi协议。他说,很多协议对于普通人来说实在是太复杂了,要想真正弄明白需要的时间比多数人拥有的时间多得多。

提供更好的用户体验,肯定会受到很多刚接触DeFi的人和还在犹豫不决的人的欢迎。任何事情都是如此,但在加密领域尤其需要–一个简单的用户界面,为用户做很多思考,将有助于帮助其被大规模应用。

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