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黄金支持型数字货币的兴起

如今,投资黄金比之前容易很多。

随着新一代数字货币的出现,在购买资产时,你不再需要为寻找经纪人而担心。 黄金支持型数字货币,让投资者可以购买与该贵金属挂钩的数字资产。

如今,数字货币领域似乎正在经历自己的“淘金热”时代。许多项目得以启动,使数字货币的投资者能够轻松获得黄金敞口。

本文将研究黄金支持型数字货币,深入理解其目的,以及为什么它们提供了投资数字资产的全新方式。

关键要点:

  • 数字货币行业对黄金支持型数字资产越来越感兴趣
  • 黄金支持型数字货币是一种锚定黄金的数字资产,与黄金的价值比为1:1。
  • 黄金支持型数字货币,如XAUt,PAXG,DGX和XAUR等,成为市场上新一代的数字资产,增强了黄金投资的可及性,提供了较低的波动率,稳定的价值,以及将资产与区块链应用程序整合起来的机会。
  • 但是,一些欺诈性项目正在提供非法的黄金通证化解决方案。因此我们建议在投资资产之前,进行审慎的尽职调查。

什么是黄金支持型数字货币?

首先,我们查看一下数字资产类型的定义。 黄金支持型数字货币,是一种完全与黄金价值挂钩的数字资产。 黄金支持型数字货币的概念非常类似于我们熟知的稳定币,即数字资产与一种或一篮子法定货币的价值进行挂钩。

黄金支持型数字货币如何工作?

本质上来说,黄金支持型数字货币的工作方式与数字资产类似。

你可以通过数字货币交易所买卖这些货币,将它们存储在钱包中,通常可以随时进行出售。 像比特币一样,黄金支持型数字货币也采用了区块链技术。该技术的功能之一,是让你可以一年365天,每天24小时进行数字资产交易。

但是,比特币和数字化黄金之间的相似之处仅此而已。 标准数字货币(例如BTC和ETH)与其他资产的价值无关,而黄金支持型货币则与贵金属的价格挂钩,其中1枚货币通常代表一盎司的黄金(市场标准)。

为了维持1:1的锚定比率,发行人必须将(至少) 与流通量价值相等的黄金存储在受信任的第三方处。

如果你投资以黄金支持型货币,就会看到你的资产价格将随着黄金价格一起变动。

但是,当数字货币市场受到重创时,黄金支持型货币的价格并不一定会下跌。同时,即使身处比特币牛市,其价值也不一定会随着其他数字货币的增长而上涨。

这是因为黄金是与一般市场负相关(或至少替代相关)的避险资产。

黄金支持型货币的历史

与黄金挂钩的数字货币的历史始于1996年,当时肿瘤学家Douglas Jackson和律师Barry Downey在美国创立了E-Gold。 E-Gold为用户提供了一种与黄金价值挂钩的数字货币。 此外,该服务还允许客户匿名购买黄金,不受任何政府的限制。 该项目背后的策划人Jackson认为,这种货币不受政府和央行政策的影响。

这种项目注定不会长久。

当E-Gold的用户群扩展到超过300万客户之后,有迹象表明网络罪犯正在使用该服务进行洗钱,于是美国特工处(Secret Service)开始对该项服务进行调查。 项目管理层帮助执法机构打击可疑金融活动,项目所有者受到惩罚,Jackson被判处36个月的监督释放。 该项目被强制要求遵守相关规定,禁止匿名购买黄金。 这最终导致了E-Gold的衰败。 尽管项目的结束颇具戏剧性,但E-Gold向世界展示了对黄金支持型货币的真实需求。 E-Gold倒台之后,许多项目纷纷启动,试图填补E-Gold留下的空白,但是没有一个项目能够长期生存。

但是,在数字货币变得流行之后(尤其是在2017年3月,比特币的价格首次与一盎司黄金等值时),数字货币淘金热开始涌现,多个项目推出了与贵金属挂钩的货币。

黄金通证化的有哪些优点

  • 稳定的价值:虽然数字货币经常因缺乏内在价值而饱受批评,但贵金属支持型货币依赖于一套完全不同的已被检验过的基本原理。
  • 较低的波动率:数字资产的波动率很大,价格波动很快,并且发生过多次价值的突然暴涨和暴跌。 与此相反,黄金的波动率相对较低,不受法币通胀的影响。
  • 更好的可及性:如果要购买黄金,则必须忍受繁琐的过程,在经纪人处创建帐户。 但是,贵金属的通证化为用户提供了更好的可及性。用户可以在希望的任何时候进行数字资产交易,并有多种选择来进行资产的购买,出售和存储。
  • 与区块链应用程序集成:与黄金挂钩的数字货币应用了区块链技术,这为货币持有者提供了新的机会,使其可以将资产与区块链应用程序和DeFi解决方案进行集成,从而为稳定币提供更多用例(如果围绕该货币建立了可行的基础设施)。

黄金支持型数字货币有哪些缺点?

  • 非法项目的危险:与ICO热潮类似,欺诈性项目正在利用市场对黄金支持型货币解决方案的不断增长的需求。 这些非法项目对投资者构成了威胁,因为它们要么是骗局(明确目标是为了窃取用户资金),要么在实际黄金储备量的问题上说谎(危害锚定汇率)。
  • 更高的中心化程度:大部分数字货币本质都是去中心化的,其网络中没有中央集权。 但是,由于货币与黄金挂钩,并且需要受信任的第三方提供服务来存储发行方的贵金属储备,因此与大部分数字货币解决方案相比,这些项目通常具有更高的中心化程度。
  • 某些货币可能比黄金更具波动性:即使稳定币的价值100%与黄金挂钩,它们的波动性也可能比黄金更高。 当然,具体情况因项目而异,某些黄金支持型数字货币解决方案的波动性比其他方案更大。
  • 某些货币的流动性和可用性有限:数字货币交易所倾向于为最受欢迎的数字资产提供交易解决方案,这意味着小型项目可能很难被这些平台收录。 黄金通证化项目在数字货币用户中尚未流行,因此可能会面临流动性和可用性有限的问题。

头部黄金支持型数字货币项目

本段列出了最受欢迎的为用户提供黄金通证化的数字货币项目。

重要提示:列出这些货币,并不意味着我们为其背书。 我们建议投资者在交易黄金支持型数字资产之前,进行审慎的尽职调查。

Tether Gold(XAUt)

Tether Gold(XAUt)是Tether发行的黄金支持型数字货币,这家区块链公司已经发行了与法币挂钩的稳定币,如USDT。 Tether Gold是最受欢迎的黄金通证化资产,其总市值超过2600万美元。 每一枚XAUt对应1盎司黄金的价值,并在以太坊(以ERC-20代币的形式)和TRON(以TR20代币的形式)的区块链上可用。 用户成功通过KYC和AML验证,并持有所需的最低数量的XAUt之后,可以根据需要赎回其黄金支持型货币。 通过赎回通证化的黄金,Tether的客户可以选择出售黄金换取现金,也可以选择将金条存在瑞士。 但是,由于最低购买量为50 XAUt(约合75,000美元),因此资金有限的投资者可能不适合直接从Tether购买XAUt。 但是,XAUt可以细分到小数点后六位,因此用户可以通过数字货币交易所,对该资产进行小额投资。

Pax Gold (PAXG)

Paxos 作为一家金融机构,是Tether公司的直接竞争对手,发行的黄金支持型货币排名第二。 PAXG的总市值为1850万美元,每一枚PAXG与一金衡制盎司金条的价值相等,对应的黄金存储在美国私人安全公司Brink的保险库中。 作为以太坊区块链上的ERC-20代币,投资PAXG需要购买至少0.01金衡制盎司的黄金(约合15美元)。 根据该公司的说法,用户可以在Paxos赎回整块金条,或者通过提供相关服务的零售商,将少量货币转换为实物黄金。 与Tether Gold类似,PAXG也可以通过数字货币交易所进行交易。

Digix Gold (DGX)

Digix Gold(DGX)在黄金支持型数字资产中,总市值排名第三。 与XAUt和PAXG不同,发行人以克为计量单位,一枚DGX的价格与一克黄金等值。 Digix项目的一个有趣方面,是它为用户提供了更高的透明度。 根据这家总部位于新加坡的公司的说法,任何人都可以通过该数字货币的底层区块链,对这种黄金支持型货币进行验证。 这种与黄金挂钩的数字货币解决方案,允许用户将微量的数字货币累积起来,投资者可以将货币兑换为实物金条。 Digix显示每根金条的相关信息,例如进度,审计日期以及托管方数据。

Xaurum(XAUR)

Xaurum(XAUR)被其发行人称为“黄金2.0”,总市值为315万美元,并且采用了独特的与避险资产挂钩的货币模型。 与同类型的数字资产一样,Xaurum在每次发行货币时,都会增加相应的黄金储备。 但是,每次用户进行数字货币交易时,项目都会销毁0.5 XAUR。 虽然这减少了数字货币的总供应量,但Xaurum的黄金储备仍然保持不变。 以上将导致良性通胀,这可能意味着数字货币具有更大的增值潜力。 撰写本文时,1,000 XAUR约等于1.025克黄金。

AurusGOLD (AWG) & AurusCOIN (AWX)

AWG是最近刚启动的一个有趣项目。 AurusGOLD在以太坊区块链上发行,每枚货币与1克99.99%的LBMA黄金等值。黄金供应商,保险库和分销渠道构建的去中心化网络与其协议相互影响,将这种黄金支持型数字货币推向了大众市场。 该项目的有趣之处在于,它与AWX一起推出。AWX是一种收益共享型货币,用于收取使用AWG产生的70%费用。当世界各地的人们交易AWG时,产生的所有交易费用的70%会按比例分配给所有AWX的持有人(以AWG支付)。 这种模式的出发点是,随着AWG的使用增加,AWG的价值也有望增加。

PhiGold (PGX)

除了黄金支持型稳定币,还有一些项目可以让投资者以不同的方式投资黄金。 例如,PhiGold能够有效地让投资者以折扣价购买黄金。 PGX货币发行在以太坊区块链上,购买者可以在黄金被从地下开采出来之前,对其进行投资。 货币销售为采矿业务提供资金,而采矿获取的50%的黄金,将以LBMA(伦敦金银市场协会) GLD 995纯度金条的形式,存放在独立的信托基金中,直到PGX的流通总量达到每一枚货币与1/100盎司黄金等值的程度。 最初,PGX以每1/100盎司10美元的价格进入市场。黄金目前的价格为每1/100盎司约16美元,并且近十年来从未跌破10美元。 有趣的是,该货币不仅最初以折扣价出售,而且让投资者得以涉足黄金行业投资领域,该领域通常是投行,基金或类似传统行业的专属。

投资黄金支持型货币之前的注意事项

市场上有许多非法的黄金支持型数字货币项目,它们利用了投资者对这种资产类型日益增长的兴趣。 为了避免成为欺诈性项目的受害者,在投资任何资产之前,你必须进行尽职调查。

在评估通证化的黄金项目时,至关重要的一点,是要确认该数字资产完全由真实的实物黄金支持。 你还应该分析流通中的货币总数,确保它与该项目持有的黄金储备量相匹配。

在该项目在其网站,白皮书和其他相关文档中发布的数据中,你可以找到此类信息。 查找与该项目相关的最新新闻和社区讨论,也可能有助于你确定该项目的合法性。

黄金支持型数字货币:新一代避险资产

通证化的黄金增加了投资组合的稳定性。因为不需要经纪人作为中间人,所以颇具吸引力。

与黄金挂钩的货币作为下一代数字资产,具有较低的波动率和稳定的价值,也增加了对贵金属投资的可及性。

而且,一旦围绕这种数字资产类型构建出良好的基础架构,就可以将通证化的黄金与其他区块链应用程序集成起来,以提供更多用例(例如,用作数字货币借贷的抵押品)。

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