2022 年最推薦質押的 6 種加密貨幣

top 6 cryptocurrencies to stake in 2022

截至 2022 年 3 月 25 日,加密貨幣市值已較去年 2.94 萬億美元的高點下降了 31%。 這導致許多投資者出售他們的代幣並兌現利潤,以避免進一步的損失。

然而,其他一直在遵循長期投資策略的人,他們持有代幣數月甚至是數年,以實現積極的投資回報率並增加他們的潛在收益。 事實上,如果你長時間持有比特幣,你可以在 4,239 天中賺取 3,991 天的利潤。

對於“HODLers”來說,質押是一種極好的策略,可以通過在投資組合中持有代幣產生被動收入來最大化他們的收益並最小化他們的損失。 同時,在熊市中僅質押穩定幣(也稱為“借貸”)也是一種風險相對較低的創收方式,因為你不必擔心價格下跌可能會如何影響你的持倉。

在本文中,我們收集了在 2022 年及未來最推薦質押的 6 種加密貨幣。 你準備好開始了嗎?

質押簡介

在我們直接介紹你可以用來賺錢的代幣之前,有必要簡要回顧一下加密行業中的質押是什麼。

用最簡單的術語來說,質押代表將你的代幣鎖定在你的錢包、外部地址或智能合約中一段時間。 在這段期間(從幾分鐘到幾年不等),你的代幣將會幫你完成所有工作,並根據你為此活動投入的金額來賺取收益。

與你在銀行的儲蓄賬戶不同,質押提供商、DeFi 協議和區塊鏈網絡不會將你質押的資金借給其他人或將它們投資於不同的資產。 相反,利用權益證明 (PoS) 共識機制或其變體(例如 DPoS、NPoS)的區塊鏈會使用你的代幣作為擔保品來驗證區塊,或是委託或指定給生態系統內的驗證者。

作為確保網絡安全的交換,質押者及其成功驗證區塊的提名人和委託人將從網絡中獲得獎勵。 同時,去中心化金融 (DeFi) 平台結合原生代幣和礦池交易費用來獎勵質押 LP 代幣的流動性提供者(從而在平台上提供和保持他們的流動性)。

與通過工作量證明 (PoW) 區塊鏈進行挖礦不同的是,除了一些例外,質押者不必操作高端和昂貴的設備來獲得驗證者獎勵。 在大多數情況下,他們只需通過簡單的計算機設備或智能手機運行一個節點,並將他們的一些代幣用於特定時間的活動。

然而,這僅限於如果你想作為驗證者質押代幣才需要。 對於委託人、提名人和 DeFi 質押者來說,你的工作要容易得多——只需選擇一個質押提供商,鎖定你的代幣,賺取你的收益。

最推薦質押的加密貨幣

現在,由於我們已經回顧了有關質押的要點,讓我們來探索你可以質押以產生被動收入的加密貨幣。

在下面章節中,我們列出了 6 種可能對質押者具有吸引力的數字資產。 每個都提供獨特的功能,例如高收益、低波動風險以及在成熟的加密生態系統中獲得廣泛的好處。

附帶說明一下,我們利用 Staking Rewards 和項目的官方網站(如果適用)來收集我們在本文中所包含的代幣數據。

讓我們來看看!

1. The Graph (GRT)

平均年利率:98.52%(索引者)– 198.79%(委託者)

雖然比特幣和以太坊這樣的公共和無需許可的區塊鏈網絡以去中心化的方式運行,但仍有一些流程讓開發人員不得不求助於傳統基於中央服務器的方法來運行他們的 dApp。

其中一個過程包括索引和查詢來自區塊鏈網絡和點對點分佈式協議(如 IPFS)的數據。 為了實現這些,項目必須使用專有的索引服務器,這是一項資源密集型任務,由於過程的集中性,可能會帶來安全風險。

The Graph 是一個為上述問題設計可行解決方案的加密貨幣項目。借助去中心化索引和查詢協議,dApp 開發人員可以利用 Graph 的開源和不可變 API(稱為子圖)來消除中心化服務器的單點故障。因此,Web3 項目可以在運行應用程序的同時實現真正的去中心化,並減少團隊的工作量(因為他們不必設計和操作自定義索引服務器)。

Graph 有一個名為 GRT 的原生代幣,它為質押者提供了出色的 APR。 事實上,它是市值前 100 名的代幣之一。 你可以選擇將你的代幣委託給索引者——驗證者操作節點來索引數據並提供查詢服務——或者自己成為索引者。

第一個選項可能為質押者帶來高額的佣金(平均接近 60%),與作為索引者質押 GRT相比,它具有更好的 APR 以及更低的風險和複雜性。

2. Axie Infinity (AXS)

平均年利率:74.1%

Axie Infinity 不僅是邊玩邊賺革命的關鍵參與者,而且還是市場上最受歡迎的區塊鏈遊戲之一。 事實上,當我們在 AAX 學院上探索 P2E 遊戲如何賺錢時,Axie 就在最賺錢的 dApp 和區塊鏈之中,以 13 億美元的年收入排名第二。

簡而言之,Axie Infinity 是一款基於 P2E 的區塊鏈遊戲和元宇宙,玩家可以在其中收集、培育、交易和與類似於神奇寶貝的可愛生物 Axie 戰鬥,他們在分佈式賬本上作為 NFT

Axie Infinity 的原生加密貨幣 AXS 在項目的生態系統中一直發揮著重要作用。 它的主要功能之一包括質押,用戶可以利用它來產生極具競爭力的被動收入。

AXS 很容易質押,因為你只需將代幣轉移到 Ronin 側鏈上的錢包,並使用平台的官方儀表板將它們鎖定。

3. PancakeSwap(CAKE)

平均年利率:48.26%

當幣安智能鏈開始在智能合約區塊鏈領域成為以太坊的競爭對手時,PancakeSwap 是首批在 DLT 網絡之上推出的主要項目之一。

作為一種自動做市商 (AMM) 協議,PancakeSwap 使用了 Uniswap AMM 的大部分代碼來創建其平台。 然而,在推出後不久,它很快就不只是一個以食物為主題的 Uniswap 複製品。

利用 BSC 增強的可擴展性來提供便宜且快速的代幣交換以及收益耕作、NFT、彩票和各種功能,PancakeSwap 顯著擴展了其生態系統,為用戶提供更高的價值。

基於 BEP-20 標準,CAKE 是提供 PancakeSwap 動力的功能型和治理代幣,特別是在收益耕作獎勵和質押領域。

關於後者,你可以通過 PancakeSwap 平台上的糖漿池輕鬆地質押 CAKE,以獲得相當不錯的 APR。

4. TerraUSD (UST)

平均年利率:19.31%(借貸)

如果你想在質押加密貨幣的同時將風險降至最低,那麼穩定幣可能是的最佳選擇。

雖然你不能質押大多數的穩定幣,但你可以通過超額抵押貸款將它們借給其他用戶(由於用戶可以借入的資金遠少於他們的抵押品,因此放款人不必面臨借款人不還款和違約的風險)。

今天,我們選擇了 TerraUSD (UST),這是一種 Terra 協議上的演算法穩定幣,因為它在主要與美元掛鉤的代幣中為質押者和放款者提供了最好的獎勵之一。

有趣的是,UST 將其演算法與 Terra 的原生 LUNA 代幣和各種基於套利的流程相結合,以維持與美元的掛鉤,而不是像在金庫中持有現實世界的儲備,這一過程通常會增加交易對手風險。

借出你的 UST 相對容易,並且在我們列出的所有代幣中屬風險最低。 為此,你必須將你的錢包連接到 DeFi 提供商,例如基於 Terra 的 Anchor 協議,它支持穩定幣並將 UST 存入平台以開始賺取獎勵。

5. Polkadot(DOT)

平均年利率:14.02%(委託者)– 14.73%(驗證者)

Polkadot 是一個區塊鏈互操作性平台,旨在連接原本孤立的鏈,以便它們可以在 Web3 世界中進行通信和協同工作。

該項目採用了一種獨特的架構,該架構由主中繼鏈、獨立但相互連接的平行鏈、類似平行鏈但比較不繁忙的區塊鏈(稱為平行線程)以及負責將 Polkadot 與其他 DLT 網絡連接的專用網橋組成。

有趣的是,經過大約六年的開發,該團隊最近達到了其最大的里程碑之一,其中該項目成功拍賣了第一個平行鏈專用插槽。 如果想要了解更多信息,我們極力建議你在 AAX 學院上查看我們的文章《慢慢崛起的 Polkadot》。

與我們在本文中介紹的其他加密貨幣一樣,Polkadot 的 DOT 代幣可以進行質押,因為區塊鏈利用提名權益證明 (NPoS) 機制在驗證者之間達成共識。

雖然該獎勵比我們之前探索的代幣要保守得多,但你必須考慮到 DOT 擁有 200 億美元的市值,在所有數字資產中排名第 11 位。

要質押 DOT,最簡單的方法是將你的代幣委託給驗證者(通過質押提供商提名它們)。 如果你想避免第三方解決方案的費用,你可以選擇成為驗證者。 但是,該選項要求用戶質押 350 個 DOT 至少 28 天(並且還涉及更多技術複雜性)。

6. AAX 代幣 (AAB)

平均年利率:3%(靈活)– 8%(固定)

除了之前的五種代幣外,我們還加入了我們自己的 AAX 代幣 (AAB) 為質押者提供額外的補充。

你可能已經知道,AAX 是一家機構級、LSEG 支持的加密貨幣交易所,受到全球超過 200 萬數字資產投資者的信任。 除了超低延遲交易、極具競爭力的費用和最先進的安全性之外,我們還圍繞我們的主要交易平台開發了一個成熟的加密生態系統,包括儲蓄產品、衍生品支持、DeFi 挖礦、儀錶板,還有更多。

作為我們的原生代幣,AAB 為整個 AAX 生態系統提供動力,旨在受益我們的用戶。 作為最大供應上限為 5000 萬枚代幣的通縮代幣,我們已將平台 100% 的期貨收入用於銷毀 AAB 總供應量的 50%,以提高其購買力。

你可以使用 AAB 做許多事情——訪問儀錶板銷售、DeFi 收益耕作以及在現貨和衍生品市場獲得 20% 的交易費折扣。

最重要的是,你可以通過我們的儲蓄產品以一種初學者友好的方式質押 AAB ,你還可以選擇靈活或是固定的期限。 雖然後者提供了更高的 APY,但前者的選項讓你隨時提取你的代幣,而且沒有強制鎖定期限。

此外,如果你之前沒有使用過我們的儲蓄服務,我們為你提供了首次獨家優惠,你的 AAB 將在 7 天內獲得 60% 的 APY。

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