黃金支持型數字貨幣的興起

如今,投資黃金比之前容易很多。

隨著新一代數字貨幣的出現,在購買資產時,你不再需要為尋找經紀人而擔心。黃金支持型數字貨幣,讓投資者可以購買與該貴金屬掛鉤的數字資產。

如今,數字貨幣領域似乎正在經歷自己的“淘金熱”時代。許多項目得以啟動,使數字貨幣的投資者能夠輕鬆獲得黃金敞口。

本文將研究黃金支持型數字貨幣,深入理解其目的,以及為什麼它們提供了投資數字資產的全新方式。

關鍵要點:

˙數字貨幣行業對黃金支持型數字資產越來越感興趣

˙黃金支持型數字貨幣是一種錨定黃金的數字資產,與黃金的價值比為1:1。

˙黃金支持型數字貨幣,如XAUt,PAXG,DGX和XAUR等,成為市場上新一代的數字資產,增強了黃金投資的可及性,提供了較低的波動率,穩定的價值,以及將資產與區塊鏈應用程序整合起來的機會。

˙但是,一些欺詐性項目正在提供非法的黃金通證化解決方案。因此我們建議在投資資產之前,進行審慎的盡職調查。

什麼是黃金支持型數字貨幣?

首先,我們查看一下數字資產類型的定義。黃金支持型數字貨幣,是一種完全與黃金價值掛鉤的數字資產。黃金支持型數字貨幣的概念非常類似於我們熟知的穩定幣,即數字資產與一種或一籃子法定貨幣的價值進行掛鉤。

黃金支持型數字貨幣如何工作?                                                                        

本質上來說,黃金支持型數字貨幣的工作方式與數字資產類似。

你可以通過數字貨幣交易所買賣這些貨幣,將它們存儲在錢包中,通常可以隨時進行出售。像比特幣一樣,黃金支持型數字貨幣也採用了區塊鏈技術。該技術的功能之一,是讓你可以一年365天,每天24小時進行數字資產交易。

但是,比特幣和數字化黃金之間的相似之處僅此而已。標準數字貨幣(例如BTC和ETH)與其他資產的價值無關,而黃金支持型貨幣則與貴金屬的價格掛鉤,其中1枚貨幣通常代表一盎司的黃金(市場標準)。

為了維持1:1的錨定比率,發行人必須將(至少) 與流通量價值相等的黃金存儲在受信任的第三方處。

如果你投資以黃金支持型貨幣,就會看到你的資產價格將隨著黃金價格一起變動。

但是,當數字貨幣市場受到重創時,黃金支持型貨幣的價格並不一定會下跌。同時,即使身處比特幣牛市,其價值也不一定會隨著其他數字貨幣的增長而上漲。

這是因為黃金是與一般市場負相關(或至少替代相關)的避險資產。

黃金支持型貨幣的歷史

與黃金掛鉤的數字貨幣的歷史始於1996年,當時腫瘤學家Douglas Jackson和律師Barry Downey在美國創立了E-Gold。 E-Gold為用戶提供了一種與黃金價值掛鉤的數字貨幣。此外,該服務還允許客戶匿名購買黃金,不受任何政府的限制。該項目背後的策劃人Jackson認為,這種貨幣不受政府和央行政策的影響。

這種項目注定不會長久。

當E-Gold的用戶群擴展到超過300萬客戶之後,有跡象表明網絡罪犯正在使用該服務進行洗錢,於是美國特工處(Secret Service)開始對該項服務進行調查。項目管理層幫助執法機構打擊可疑金融活動,項目所有者受到懲罰,Jackson被判處36個月的監督釋放。該項目被強制要求遵守相關規定,禁止匿名購買黃金。這最終導致了E-Gold的衰敗。儘管項目的結束頗具戲劇性,但E-Gold向世界展示了對黃金支持型貨幣的真實需求。 E-Gold倒台之後,許多項目紛紛啟動,試圖填補E-Gold留下的空白,但是沒有一個項目能夠長期生存。

但是,在數字貨幣變得流行之後(尤其是在2017年3月,比特幣的價格首次與一盎司黃金等值時),數字貨幣淘金熱開始湧現,多個項目推出了與貴金屬掛鉤的貨幣。

黃金通證化有哪些優點

˙穩定的價值:雖然數字貨幣經常因缺乏內在價值而飽受批評,但貴金屬支持型貨幣依賴於一套完全不同的已被檢驗過的基本原理。

˙較低的波動率:數字資產的波動率很大,價格波動很快,並且發生過多次價值的突然暴漲和暴跌。與此相反,黃金的波動率相對較低,不受法幣通脹的影響。

˙更好的可及性:如果要購買黃金,則必須忍受繁瑣的過程,在經紀人處創建帳戶。但是,貴金屬的通證化為用戶提供了更好的可及性。用戶可以在希望的任何時候進行數字資產交易,並有多種選擇來進行資產的購買,出售和存儲。

˙與區塊鏈應用程序集成:與黃金掛鉤的數字貨幣應用了區塊鏈技術,這為貨幣持有者提供了新的機會,使其可以將資產與區塊鏈應用程序和DeFi解決方案進行集成,從而為穩定幣提供更多用例 (如果圍繞該貨幣建立了可行的基礎設施)。

黃金支持型數字貨幣有哪些缺點?

˙非法項目的危險:與ICO熱潮類似,欺詐性項目正在利用市場對黃金支持型貨幣解決方案的不斷增長的需求。這些非法項目對投資者構成了威脅,因為它們要不然是騙局(明確目標是為了竊取用戶資金),不然就是在實際黃金儲備量的問題上說謊(危害錨定匯率)。

˙更高的中心化程度:大部分數字貨幣本質都是去中心化的,其網絡中沒有中央集權。但是,由於貨幣與黃金掛鉤,並且需要受信任的第三方提供服務來存儲發行方的貴金屬儲備,因此與大部分數字貨幣解決方案相比,這些項目通常具有更高的中心化程度。

˙某些貨幣可能比黃金更具波動性:即使穩定幣的價值100%與黃金掛鉤,它們的波動性也可能比黃金更高。當然,具體情況因項目而異,某些黃金支持型數字貨幣解決方案的波動性比其他方案更大。

˙某些貨幣的流動性和可用性有限:數字貨幣交易所傾向於為最受歡迎的數字資產提供交易解決方案,這意味著小型項目可能很難被這些平台收錄。黃金通證化項目在數字貨幣用戶中尚未流行,因此可能會面臨流動性和可用性有限的問題。

頭部黃金支持型數字貨幣項目

本段列出了最受歡迎的為用戶提供黃金通證化的數字貨幣項目。

重要提示:列出這些貨幣,並不意味著我們為其背書。我們建議投資者在交易黃金支持型數字資產之前,進行審慎的盡職調查。

Tether GoldXAUt

Tether Gold(XAUt)是Tether發行的黃金支持型數字貨幣,這家區塊鏈公司已經發行了與法幣掛鉤的穩定幣,如USDT。 Tether Gold是最受歡迎的黃金通證化資產,其總市值超過2600萬美元。每一枚XAUt對應1盎司黃金的價值,並在以太坊(以ERC-20代幣的形式)和TRON(以TR20代幣的形式)的區塊鏈上可用。用戶成功通過KYC和AML驗證,並持有所需的最低數量的XAUt之後,可以根據需要贖回其黃金支持型貨幣。通過贖回通證化的黃金,Tether的客戶可以選擇出售黃金換取現金,也可以選擇將金條存在瑞士。但是,由於最低購買量為50 XAUt(約合75,000美元),因此資金有限的投資者可能不適合直接從Tether購買XAUt。但是,XAUt可以細分到小數點後六位,因此用戶可以通過數字貨幣交易所,對該資產進行小額投資。

Pax Gold PAXG

Paxos 作為一家金融機構,是Tether公司的直接競爭對手,發行的黃金支持型貨幣排名第二。 PAXG的總市值為1850萬美元,每一枚PAXG與一金衡制盎司金條的價值相等,對應的黃金存儲在美國私人安全公司Brink的保險庫中。作為以太坊區塊鏈上的ERC-20代幣,投資PAXG需要購買至少0.01金衡制盎司的黃金(約合15美元)。根據該公司的說法,用戶可以在Paxos贖回整塊金條,或者通過提供相關服務的零售商,將少量貨幣轉換為實物黃金。與Tether Gold類似,PAXG也可以通過數字貨幣交易所進行交易。

XaurumXAUR

Xaurum(XAUR)被其發行人稱為“黃金2.0”,總市值為315萬美元,並且採用了獨特的與避險資產掛鉤的貨幣模型。與同類型的數字資產一樣,Xaurum在每次發行貨幣時,都會增加相應的黃金儲備。但是,每次用戶進行數字貨幣交易時,項目都會銷毀0.5 XAUR。雖然這減少了數字貨幣的總供應量,但Xaurum的黃金儲備仍然保持不變。以上將導致良性通脹,這可能意味著數字貨幣具有更大的增值潛力。撰寫本文時,1,000 XAUR約等於1.025克黃金。

AurusGOLD AWG &  AurusCOINAWX

AWG是最近剛啟動的一個有趣項目。 AurusGOLD在以太坊區塊鏈上發行,每枚貨幣與1克99.99%的LBMA黃金等值。黃金供應商,保險庫和分銷渠道構建的去中心化網絡與其協議相互影響,將這種黃金支持型數字貨幣推向了大眾市場。該項目的有趣之處在於,它與AWX一起推出。 AWX是一種收益共享型貨幣,用於收取使用AWG產生的70%費用。當世界各地的人們交易AWG時,產生的所有交易費用的70%會按比例分配給所有AWX的持有人(以AWG支付)。這種模式的出發點是,隨著AWG的使用增加,AWG的價值也有望增加。

投資黃金支持型貨幣之前的注意事項

市場上有許多非法的黃金支持型數字貨幣項目,它們利用了投資者對這種資產類型日益增長的興趣。為了避免成為欺詐性項目的受害者,在投資任何資產之前,你必須進行盡職調查。

在評估通證化的​​黃金項目時,至關重要的一點,是要確認該數字資產完全由真實的實物黃金支持。你還應該分析流通中的貨幣總數,確保它與該項目持有的黃金儲備量相匹配。

在該項目在其網站,白皮書和其他相關文檔中發布的數據中,你可以找到此類信息。查找與該項目相關的最新新聞和社區討論,也可能有助於你確定該項目的合法性。

黃金支持型數字貨幣:新一代避險資產

通證化的黃金增加了投資組合的穩定性。因為不需要經紀人作為中間人,所以頗具吸引力。

與黃金掛鉤的貨幣作為下一代數字資產,具有較低的波動率和穩定的價值,也增加了對貴金屬投資的可及性。

而且,一旦圍繞這種數字資產類型構建出良好的基礎架構,就可以將通證化的黃金與其他區塊鏈應用程序集成起來,以提供更多用例(例如,用作數字貨幣借貸的抵押品)。

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